Tổng kết những bài học đầu tư cá nhân năm 2023
Tất tần tật những chia sẻ cá nhân về danh mục đầu tư năm 2023 của mình.
Năm 2023 chính thức khép lại. Dưới đây là những đúc kết cá nhân của mình về danh mục đầu tư cổ phiếu trong năm qua. Mình hy vọng việc tự nhìn lại rút ra những bài học không chỉ có ích cho mình, mà còn chia sẻ thêm điều gì đó hay ho đến các bạn.
Tài chính cá nhân
Năm rồi mình có nhiều việc cá nhân chủ đích và cả những thứ không mong muốn xảy ra. Mình đầu tư nhiều hơn cho sức khỏe (thuê PT đi tập, tập nhiều đến mức tương đương 10 năm mình không tập gì!). Kết quả là sức khỏe mình cải thiện đáng kể, tự tin hơn, bù lại thì chi phí này chiếm đáng kể chi phí cá nhân năm 2023. Ngoài ra mình còn đi du lịch châu Âu (chuyến đi đầu tiên đến châu lục này), gặp tai nạn không may gần cuối năm, hệ hô hấp có vấn đề v.v…, và quan trọng nhất, học cách sử dụng thẻ tín dụng - lần đầu mình cũng xài thẻ này và mình quá lố không cần thiết trong chi tiêu. Kết quả là dòng tiền tiết kiệm cho đầu tư của mình chảy thành dòng tiền chi tiêu - Cash outflow! Với mình thì học cách chi tiêu hợp lý và khoa học trở nên cấp thiết hơn cả việc danh mục đầu tư cá nhân outperform hay không trong năm vừa qua.
Danh mục đầu tư
Năm 2023 danh mục của mình chỉ xoay quanh các mã này: VEA TLG OCH MCM REE CTR. Vấn đề tài chính cá nhân nói trên khiến mình phải bán đáng kể VEA và TLG. Tổng kết danh mục 2023 của mình nếu không nhìn dòng tiền ra vào, thì mình chỉ gain tầm 2-3% so với Vnindex tăng 12%. Đây là 1 năm underperform của mình, và mình coi như đó là bài học của việc phân bổ tỷ trọng cho ngành/ công ty, cũng như khả năng đánh giá vĩ mô, ngành/ công ty nói riêng.
+ VEA: là khoản đầu tư mang tính chất tiết kiệm của mình (thay vì gửi ngân hàng). Năm 2023 nếu tính cả dòng tiền cổ tức thì VEA outperform lãi suất tiết kiệm năm (tầm 10-11% vs. 6-7%). VEA sẽ tiếp tục là cổ phiếu phòng vệ ưa thích của cá nhân mình trong thời gian tới.
+ TLG: underperform cả năm, do đây là 1 năm khó khăn về cả xuất khẩu và tiêu dùng trong nước. 2024 cá nhân mình nghĩ sẽ tươi sáng hơn cho TLG, và nó sẽ tiếp tục là khoản đầu tư thận trọng của mình thời gian tới.
+ OCH: lần đầu góp mặt trong danh mục, là cổ phiếu Upcom, thanh khoản yếu. Đây là những rủi ro mình có thể gặp phải khi mua OCH, tuy nhiên, payoff tiềm năng. Điều duy nhất mình quan tâm thời gian tới là khả năng của ban lãnh đạo trong việc minh bạch thông tin, truyền thông tốt với cổ đông về định hướng phân bổ dòng vốn cho các mảng kinh doanh hiện tại. Mình sẽ theo dõi thêm và quyết định mua thêm hay bán bớt khi có thêm thông tin.
+ MCM: khoản đầu tư này mình nghĩ đi cùng vĩ mô ngành sữa, khả năng phục hồi và tăng tiêu thụ cho sữa thanh trùng, organic và khả năng mở rộng công suất hiện tại của MCM lên 60%. Tuy nhiên vấn đề là thời gian, timing hiện tại chưa thấy điều đó. So sánh chi phí cơ hội thì mình nghĩ chưa nổi trội, nên hiện tại mình không còn nắm giữ.
+ REE: định giá hấp dẫn mình sẽ mua thêm và nắm giữ, trước tình hình ngành năng lượng chuyển biến sang xu thế ESG, dù vĩ mô ngành bất định, chưa rõ ràng, nhưng nhu cầu là rất lớn (Cầu » cung). Xu thế ngành là sáp nhập, các công ty có track record rõ ràng và kinh nghiệm đầu tư M&A, kết hợp cùng kỷ luật tài chính, bảng cân đối lành mạnh là điểm cộng lớn trong luận điểm đầu tư REE của mình.
+ CTR: đây là bài học lớn nhất, gọi là sai lầm bỏ sót - omission mistake của mình trong năm 2023. Trước xu thế đầu tư 5G không rõ ràng của Việt Nam, tình hình kinh doanh đa ngành - lấn sân sang mảng xây dựng dân dụng và đầu tư hạ tầng thu hẹp (mảng điện gió, điện mặt trời) do chưa rõ ràng chính sách, mình đã bán hết CTR, mà quên đi rằng xu hướng đầu tư hạ tầng, các trạm BTS 4G vẫn còn tiềm năng lớn, và tình hình kinh doanh của công ty không tệ như mình tưởng. Xu thế này sẽ tiếp tục, tuy nhiên, định giá CTR hiện tại quá khả năng cho phép của mình (đắt), nên mình sẽ theo dõi thêm xu thế trong tương lai và mua lại nếu còn cơ hội.
1 năm 2023 khép lại với nhiều hứa hẹn chuyển đổi trong 2024. Chúc cho tất cả các bạn một năm 2024 thành công, tích lũy thêm nhiều kinh nghiệm đầu tư mới thú vị!
Chúc Anh năm 2024 gặt hái nhiều thành công về cả đầu tư và cuộc sống cá nhân ^^